Gli Actively Managed Certificates (AMC) offrono flessibilità, adattabilità, personalizzazione e vantaggi significativi sia per gli investitori che per i gestori esterni.
AMC è l'acronimo di Actively Managed Certificate ed è un veicolo d'investimento che combina le caratteristiche dei prodotti strutturati e dei fondi a gestione attiva. Fornisce un "involucro" per una specifica strategia d'investimento o attività. I certificati vengono venduti agli investitori e il capitale viene utilizzato per attuare la strategia, consentendo agli investitori di partecipare alla performance del portafoglio.
A differenza di molti prodotti strutturati, che sono legati a composizioni fisse di attività, gli AMC sono dinamici. Il gestore della strategia può modificare la composizione dell'AMC secondo quanto ritenuto o desiderato all'interno dell'universo di portafoglio predefinito per raggiungere gli obiettivi di investimento. Ciò consente una grande flessibilità, ad esempio per reagire rapidamente ai cambiamenti delle condizioni di mercato.
Gli AMC offrono molti vantaggi rispetto ai fondi e ad altri prodotti strutturati, tra cui:
1. Strategie flessibili: i gestori patrimoniali esterni hanno la discrezione di regolare e adattare il loro approccio agli investimenti in tempo reale, in base alle condizioni di mercato e alle esigenze degli investitori.
2. Rapidità di avvio: la creazione di un AMC può essere effettuata rapidamente, consentendo ai gestori esterni di sfruttare le opportunità di investimento più opportune.
3. Ampia gamma di asset: L'AMC può includere una varietà di classi di attività, dalle azioni e obbligazioni tradizionali agli investimenti alternativi come le materie prime e gli asset digitali.
4. Riduzione dell'onere normativo: la struttura semplificata comporta in genere meno burocrazia rispetto ai fondi tradizionali, rendendo meno onerosa la conformità.
5. Efficienza dei costi: grazie alla loro struttura più semplice e ai minori requisiti normativi, gli AMC comportano spesso costi di costituzione e di gestione inferiori.
Gli AMC sono ideali per gli investitori qualificati e offrono diversi vantaggi:
1. Adattabilità: grazie alla loro flessibilità e personalizzazione, gli AMC sono particolarmente consigliati per gli investitori professionali e istituzionali che richiedono soluzioni d'investimento specializzate.
2. Soglie minime di investimento più basse: gli AMC consentono spesso quote di investimento minime inferiori, rendendoli accessibili a una gamma più ampia di investitori.
3. Trasparenza e sorveglianza: l'uso di un ISIN consente agli investitori di monitorare la performance, fornendo informazioni chiare e tempestive sull'evoluzione della strategia di investimento.
4. Nessun rischio di emissione bancaria: le piattaforme attuali consentono di creare AMC indipendenti dal rischio bancario, eliminando il rischio di emissione comunemente associato ai prodotti di investimento garantiti dalle banche.
Gli AMC sono la soluzione ideale per gli investitori professionali, i gestori patrimoniali esterni e i family office. Questi investitori sono spesso alla ricerca di soluzioni di investimento personalizzabili, flessibili e facilmente scalabili, che possono essere adattate a profili di rischio e obiettivi specifici.
Gli AMC operano tipicamente in un contesto normativo meno complesso rispetto ai fondi di investimento tradizionali, il che rende il processo di costituzione rapido, più efficace e più facile da gestire, anche se i requisiti normativi precisi possono variare a seconda della giurisdizione.
I certificati a gestione attiva (AMC) rappresentano un'evoluzione negli investimenti. Il futuro degli AMC è promettente, poiché gli investitori cercano soluzioni di investimento su misura in un mercato finanziario in rapida evoluzione. La loro capacità di adattarsi prontamente ai cambiamenti del panorama degli investimenti li rende uno strumento finanziario sempre più popolare.
Banca Credinvest offre strategie di investimento tramite AMC, offrendo vantaggi significativi sia agli investitori che ai gestori esterni. La flessibilità, la personalizzazione e la trasparenza degli AMC li rendono una soluzione interessante per gli investimenti finanziari.
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